fx foi entregue a maior multa do Reino Unido na história como seis bancos foram condenados a pagar 6 bilhões (3.9 bilhões) sobre a manipulação dos mercados de câmbio. A Autoridade de Conduta Financeira ordenou fx para pagar 284,4 milhões como parte do banco britânico bankx2019s 1.5bn liquidação com o cão de guarda City e quatro reguladores dos EUA. Royal Bank da Escócia, JP Morgan, UBS, Citigroup e Bank of America também foram multados pelo Federal Reserve. Enquanto todos menos o Bank of America foram forçados a se declarar culpados de acusações criminais e penalizados pelo Departamento de Justiça dos EUA. Os reguladores detalharam como os comerciantes nos bancos, referindo-se a si mesmos com nomes como x201cThe Cartelx201d, colaborou para montar benchmarks moeda euro-dólar, lucrando à custa dos clientes. Os banqueiros tentaram manipular benchmarks vitais usados por companhias em todo o mundo como um peg para transações de câmbio no mercado de 5,3 trilhões de dólares por dia. Um comerciante do fx escreveu em bate-papos eletrônicos: x201c Se você não está traindo, você não está tentando. X201d O fx demitiu oito funcionários como parte de sua liquidação com o Departamento de Serviços Financeiros do New Yorkx2019s. E concordou uma multa separada de 115m com os EU Commodity Futures Trading Commission para manipular ISDAfix, um dólar benchmark usado para o preço determinados produtos financeiros. Benjamin Lawsky, o chefe do DFS, que revelou na quarta-feira que ele vai deixar o cargo depois de quatro anos, disse: x201cPut simplesmente, os funcionários do fx ajudou a manipular o mercado de câmbio. Os quatro reguladores dos EUA e da FCA arrecadaram 5,7 bilhões de dólares em multas diretamente por manipular os índices de câmbio estrangeiros. Além disso, o UBS e o fx foram condenados a pagar 263 milhões ao Departamento de Justiça porque sua atividade violou os acordos assinados quando os bancos foram multados pelo equipamento da Libor. fx, RBS, Citigroup e JP Morgan também assumiram o passo sem precedentes de se declararem culpados de conspirar para fixar preços, enquanto o UBS, que cooperou com a investigação nos EUA, se declarou culpado de uma acusação de fraude telefônica relacionada à Libor. Os bancos foram acusados de falhas que significaram que seus comerciantes foram capazes de juntar-se para rig FX mercados tão tarde como 2017 x2017 no ano após o escândalo Libor quebrou. As autoridades disseram ter identificado casos de aparecimento de mercado ocorrendo em 2007. Apesar das enormes multas, que levam penalidades combinadas sobre a manipulação cambial para 10 bilhões, as ações dos bancos aumentaram em relação aos investidores e não foram maiores. O fx subiu mais de 3pc, somando 1,48bn ao valor de xx2017, quase tanto quanto foi forçado a pagar. O banco tinha reservado mais de 2 bilhões em relação às sondas, enquanto não foi julgado ter violado um acordo de acusação adiada com o DoJ. RBS, que é 80pc de propriedade do contribuinte, subiu 1,78pc. O banco havia reservado 704 milhões de euros para possíveis multas, mas suas multas na quarta-feira totalizaram apenas 430 milhões de euros. fxx2019 multas totais relacionadas ao aparecimento de moeda são o maior dos sete bancos a ter sido penalizado, e ainda está sendo perseguido pelo DFS sobre o potencial de manipulação eletrônica de benchmarks de moeda. O regulador está investigando se os empregados do bankx2019s criaram sistemas automatizados para manipular os mercados. X201cWhile ação todayx2019s refere-se a má conduta no mercado spot, há trabalho adicional pela frente. A investigação Departmentx2019s de comércio eletrônico de câmbio x2017 que compõe a grande maioria das transações neste mercado x2017 continuará, x201d Sr. Lawsky disse. O DFS não regula os outros bancos envolvidos e, portanto, multou apenas o fx, mas também está investigando o Deutsche Bank sobre o potencial de manipulação automatizada. Antony Jenkins, executivo-chefe do fxx2019, disse. X201c A má conduta no centro dessas investigações é totalmente incompatível com o propósito e os valores do fxx2019 e lamentamos profundamente que tenha ocorrido. x201d O banco, ao contrário das outras instituições a serem multadas, não tinha se estabelecido com a FCA e CFTC em novembro, quando o HSBC foi Também penalizado em um acordo que totalizou 4.3bn. Isto significou que qualificou somente para um disconto da apropriação 20pc com o cão de guarda, comparado com os 30pc que os outros bancos receberam. A FCA disse fxx2019 sistemas e controles sobre o seu negócio FX foram x201cinadequatex201d e x201cgave comerciantes nessas empresas a oportunidade de se envolver em comportamentos que colocam fxx2019 interesses à frente dos seus clientes x201d. O regulador, que envia a maior parte do dinheiro gerado por meio de multas ao Tesouro, agora ordenou que os bancos paguem 1,4 bilhão por manipulação de forex, quase o dobro da cobrança do equipamento da Libor. A FCA disse que não vai multa mais bancos sobre o escândalo. Forex rigging: Timeline Como o escândalo de manipulação monetária unfoldedThe Guardian Banks hit por multa recorde para rigging mercados forex Bancos atingidos por multa recorde para rigging mercados forex O que é forex e por que isso importa Uma série sem precedentes de fundamentos culpados foi extraído pelo DoJ EUA de Quatro dos bancos: fx, RBS, Citigroup e JP Morgan. O banco suíço UBS foi concedido a imunidade para ser o primeiro para relatar a manipulação dos mercados de troca extrangeira, embora forçado a admitir o wrongdoing em outras ofensas. O Bank of America foi multado pelo Federal Reserve. Anunciando as multas, Loretta Lynch, procurador-geral dos Estados Unidos, disse que os comerciantes bancários exibiram uma deslumbrante flagrância na criação de um grupo que chamaram de cartel para manipular o mercado entre 2007 e o final de 2017. A penalidade O carácter duradouro e atroz da sua conduta anticoncorrencial. É proporcional ao dano penetrante causado. E deve dissuadir os concorrentes no futuro de perseguir lucros sem levar em conta a justiça, a lei ou o bem-estar público, ela disse. Os bancos, que foram atingidos por bilhões de libras de multas Libor nos últimos três anos e admitem que enfrentam mais penalidades por manipular outros mercados, como metais, enfrentaram uma torrente de críticas. Este tipo de prática greves no coração da ética empresarial e é ainda mais um golpe para a integridade dos bancos. Nossos fundos de pensão investir bilhões de libras nos mercados financeiros e se eles estão sendo enganados desta forma, afeta a cada um de nós, disse Mark Taylor, reitor da Warwick Business School e um ex-trader cambial. Andrew McCabe, diretor assistente do FBI, disse: Essas resoluções deixar claro que o governo dos EUA não vai tolerar comportamento criminoso em qualquer setor dos mercados financeiros. Os ativistas por um imposto sobre as transações financeiras na campanha Robin Hood Tax, disse: Essas multas colossais são um lembrete chocante que por muito tempo nossos bancos tiveram um núcleo podre. Em qual outro setor toleraríamos a freqüência ea gravidade de tais comportamentos prejudiciais fx foi condenado a demitir oito funcionários como parte de um acordo com o departamento de Nova York de serviços financeiros, incluindo um chefe global de negociação, embora outros indivíduos também devem sair. Benjamin Lawsky, que está descendo como o chefe do DFS de Nova York, disse fx envolvidos em uma cabeça de bronze eu ganho, caudas você perde esquema para roubar seus clientes. A FCA disse fx envolvidos em comportamento colusório com os rivais e salas de chat utilizado para manipular as taxas secretamente. Em uma sala de bate-papo, um comerciante descreveu a si mesmo e seus colegas participantes como os três mosqueteiros e disse que todos nós morremos juntos. Georgina Philippou, diretora interina de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, disse sobre as multas do fx: Este é outro exemplo de uma firma que permite que práticas inaceitáveis floresçam no pregão. Os melhores banqueiros se alinharam para oferecer desculpas e suas frustrações. Antony Jenkins, nomeado para administrar o fx na esteira do escândalo de liberação da Libor em 2017, disse: Compartilho a frustração dos acionistas e colegas de que alguns indivíduos tenham mais uma vez trazido a nossa empresa e indústria a descrédito. Como RBS foi multado 430m em cima dos 400m de penalidades anunciadas em novembro chefe Ross McEwan disse: A má conduta grave que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo. Defender-se culpado por tal irregularidade é outro lembrete de como mal este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança. A RBS, que é detida por contribuintes, alertou que ainda pode enfrentar novas ações e demitiu três pessoas e suspendeu outras duas. Citigroup foi multado 770m, enquanto JP Morgan. O maior banco dos EUA que pagou multas totalizando mais de 26 bilhões desde 2009, foi multado em mais 572 milhões de dólares. Seu chefe, Jamie Dimon, disse: A conduta descrita nos pedidos dos governos é uma grande decepção para nós. Exigimos e esperamos melhor do nosso povo. A lição aqui é que a conduta de um pequeno grupo de funcionários, ou mesmo de um único empregado, pode refletir mal sobre todos nós, e ter ramificações significativas para toda a empresa. fx também se tornou o primeiro banco a ser multado por fixar outro benchmark, conhecido como o ISDAfix. Está pagando 74m ao regulador dos EU Commodity Futures Trading Commission. Cinco dos maiores bancos mundiais devem pagar multas de 5,7 bilhões de libras (3,6 bilhões) por taxas, incluindo a manipulação do mercado de câmbio. Quatro dos bancos - JPMorgan, fx, Citigroup e RBS - concordaram em se declarar culpados de acusações criminais nos EUA. O quinto, UBS, vai se declarar culpado de manipular as taxas de juros de referência. O fx foi multado em mais, 2,4 bilhões, já que não se juntou a outros bancos em novembro para resolver investigações de reguladores do Reino Unido, EUA e Suíça. O fx também está demitindo oito funcionários envolvidos no esquema. A procuradora-geral dos EUA, Loretta Lynch, disse que quase todos os dias durante cinco anos a partir de 2007, os comerciantes usavam uma sala de chat eletrônico para manipular as taxas de câmbio. Suas ações prejudicaram inúmeros consumidores, investidores e instituições em todo o mundo, disse ela. Separadamente, o Federal Reserve multou um sexto banco, Bank of America, 205m em troca de divisas estrangeiras. Todos os outros bancos foram multados pelo Departamento de Justiça e pelo Federal Reserve. Cartel ameaça Reguladores disseram que entre 2008 e 2017, vários comerciantes formaram um cartel e salas de chat utilizados para manipular os preços em seu favor. Um trader fx que foi convidado a participar do cartel foi dito: Confusão e dormir com um olho aberto à noite. Várias estratégias foram usadas para manipular os preços e um esquema comum foi influenciar os preços em torno da fixação diária dos níveis de moeda. Uma correção diária da taxa de câmbio é mantida para ajudar empresas e investidores a valorizar seus ativos e passivos em várias moedas. Direitos de autor Getty Images Legenda da foto A procuradora-geral dos EUA, Loretta Lynch, disse que os comerciantes haviam estado em conluio por cinco anos. Construindo munição Até fevereiro, isso acontecia todos os dias nos 30 segundos antes e depois das 16:00 em Londres eo resultado era conhecido como 4pm fix, Apenas a correção. Em um esquema conhecido como munição de construção, um único comerciante iria acumular uma posição grande em uma moeda e, imediatamente antes ou durante a correção, iria sair dessa posição. Outros membros do cartel estariam cientes do plano e poderiam lucrar. Eles se envolveram em uma cabeça de bronze que eu ganho, caudas que você perde esquema para roubar seus clientes, disse o superintendente de serviços financeiros do Estado de Nova York Benjamin Lawsky. As multas quebram um número de registros. As multas criminais de mais de 2,5 bilhões de euros são o maior conjunto de multas anti-trust obtidas pelo Ministério da Justiça. A multa de 284m imposta ao fx pela Britains Financial Conduct Authority foi um registro do regulador. Enquanto isso, a multa de 925m imposta ao Citigroup pelo Departamento de Justiça foi a maior penalidade para quebrar a Sherman Act, que abrange a lei de concorrência. Os argumentos de culpa dos bancos são vistos como altamente significativos como os bancos têm resolvido investigações anteriores, sem uma admissão de culpa. O Procurador-Geral advertiu que mais atos indevidos seriam levados muito a sério: o Departamento de Justiça não hesitará em apresentar acusações criminais a instituições financeiras que reincidem. Os bancos que não podem ou não vão limpar seu ato precisam entender - será reforçado. Kamal Ahmed, editor de negócios da BBC Se alguém na cidade pensou que as últimas multas de vários bilhões de libras para os bancos significavam que eles estavam agora fora da floresta regulatória, eles deveriam pensar novamente. O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York ainda está investigando o fx, por exemplo, sobre outros aspectos do mercado de câmbio, incluindo o comércio eletrônico. fx também está sendo investigado no Reino Unido sobre o seu Qatari angariação de fundos durante a crise financeira e na América sobre a operação de sua piscina escura negócio de comércio eletrônico. Outras alegações incluem a manipulação dos mercados de energia na Califórnia e do mercado de metais preciosos dos EUA. Para o Royal Bank of Scotland não é uma imagem muito mais rosier. O banco está enfrentando uma ação coletiva dos principais investidores sobre se deu a informação correta para o mercado durante a crise financeira e também está enfrentando uma investigação sobre o seu negócio de hipotecas nos EUA. Ações civis sobre a manipulação de câmbio também estão em andamento para ambos os bancos. Parece que os grandes bancos globais vão enfrentar muitos mais lamentamos profundamente este comportamento dias à frente. Confiança de confiança O Royal Bank of Scotland pagará multas no total de 669m (430m) - 395m ao Departamento de Justiça e 274m ao Federal Reserve - para resolver as investigações. Ross McEwan, executivo-chefe da RBS, disse: A má conduta grave que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo. Defender-se culpado por tal irregularidade é outro lembrete de como mal este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança. Antony Jenkins, executivo-chefe do fx, disse: A má conduta no centro dessas investigações é totalmente incompatível com o propósito e os valores do fx e lamentamos profundamente que tenha ocorrido. Eu compartilho da frustração dos acionistas e colegas que alguns indivíduos mais uma vez trouxeram a nossa empresa e indústria em descrédito. As multas são muito mais baixas do que o esperado, disse Chirantan Barua, analista da Bernstein Research, em Londres. Nenhuma multa maciça retroativa de Libor para fx é um grande positivo, como é nenhuma reabertura do NPA (acordo da não-acusação). A multa chegou em 270m melhor do que esperávamos para RBS, 850m melhor no caso do fx, disse ele. Tópicos relacionados
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